Performance degli ultimi 10 anni

Le ottime performance degli ultimi 10 anni sono frutto del processo, avviato nel 2003, di profonda evoluzione di Mediobanca che ha trasformato il gruppo da holding di partecipazione a operatore finanziario altamente specializzato.

(€mln) GIU.11 GIU.12 GIU.13 GIU.14 GIU.15 GIU.16 GIU.17 GIU.18 GIU.19 GIU.20
MARGINE DI INTERESSE 1.070 1.070 1.028 1.087 1.143 1.207 1.288 1.359 1.396 1.442
PROVENTI DI TESORERIA 189 267 200 45 207 133 121 157 197 136
COMMISSIONI 520 484 410 424 472 450 523 622 611 630
VAL. EQUITY METHOD 203 170 -10 264 224 257 264 280 321 304
TOTALE RICAVI 1.983 1.990 1.628 1.819 2.045 2.047 2.196 2.419 2.525 2.513
COSTI AMMINISTRATIVI -824 -789 -752 -791 -847 -892 -1.024 -1.115 -1.162 -1.189
RETTIFICHE SU CREDITI -424 -468 -507 -736 -533 -419 -317 -247 -223 -375
MARGINE OPERATIVO 735 732 370 292 666 736 855 1.057 1.140 949
ALTRI PROVENTI (ONERI) -181 -526 -392 209 92 1 59 39 -56 -154
RISULTATO ANTE IMPOSTE 554 206 -23 501 757 736 914 1.096 1.084 795
RISULTATO NETTO 369 81 -176 465 590 605 750 864 823 600

 

  GIU. 11 GIU.12 GIU. 13 GIU. 14 GIU. 15 GIU. 16 GIU. 17 GIU. 18 GIU. 19 GIU. 20
TESORERIA E TITOLI AL FV 18.666 22.211 21.743 19.789 14.777 16.322 16.455 13.327 12.759 13.760
PARTECIPAZIONI 3.156 3.165 2.587 2.871 3.411 3.163 3.037 3.211 3.260 3.205
CREDITI ALLA CLIENTELA 36.226 26.310 33.455 30.552 32.890 34.739 38.191 41.128 44.394 46.685
PROVVISTA 51.713 55.788 51.288 45.834 42.711 46.658 49.121 46.893 51.393 54.917
PATRIMONIO NETTO 6.545 6.419 7.017 7.373 8.169 8.922 9.192 9.732 9.899 9.740
ATTIVITA' DI RISCHIO PONDERATE 55.032 55.161 52.373 58.744 59.577 53.862 52.709 47.363 46.310 48.030
DIPENDENTI 3.452 3.506 3.505 3.570 3.790 4.036 4.798 4.717 4.805 4.920
INDICE CTI (%) 11,2 11,5 11,7 11,1 12 12,1 13,3 14,2 14,1 16,1
INDICE COSTI/RICAVI (%) 42 40 46 43 41 44 47 46 46 47
COSTO DEL RISCHIO (PB) 121 129 145 230 168 124 87 62 52 82
  • La diversificazione retail/corporate* è significativamente migliorata: la quota retail è cresciuta dal 40% a ~70% dei ricavi di Gruppo
  • Il margine di interesse, in stabile crescita e in crescente diversificazione negli ultimi 10 anni, rappresenta ~55% dei ricavi totali, le commissioni ~25%, e il residuo ~20% è rappresentato dal Principal Investing e dal Trading
  • Per effetto delle acquisizioni del 2017 il contributo del retail è cresciuto sia in termini di commissioni (~ 65%) che di margine di interesse (~ 80% del margine di gruppo)

 (*) La parte Retail include mutui, private banking e credito al consumo; la parte Corporate include WB e leasing
% calcolate sulla base delle grandezze per divisione, al lordo delle poste infragruppo

  • Impieghi in continua crescita e pari a €47mld, principalmente composti da finanziamenti a corporate (€17mld), credito al (€13mld) e mutui a (€10mld)
  • Provvista ottimizzata a €55mld: obbligazioni a €19mld (di cui ~37% a retail), depositi retail e private banking a €24mld, provvista BCE (€5,7mld TLTRO)
  • NSFR abbondantemente superiore al 100%, Leverage ratio pari a 9,7%
  • Impieghi: Corporate/retail rappresentano ora ~ 45%/ ~ 55% del totale di Gruppo
  • Gli impieghi verso retail sono cresciuti costantemente, mentre gli impieghi corporate hanno sofferto la crisi dei debiti sovrani e l’eccesso di liquidità del mercato
  • La contribuzione del retail alla raccolta è ora complessivamente pari al 56% del totale, con prevalenza di depositi

Impieghi: il retail include mutui, private banking e credito al consumo; il corporate include wholesale e leasing

Raccolta: il retail include i depositi di CheBanca! e del Private banking, le obbligazioni MB collocate a investitori retail; l’istituzionale include le obbligazioni MB collocate a investitori istituzionali, l’interbancario, BCE e altro


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